À propos
LTD, expert depuis plus de 20 ans, est un Cabinet de Recrutement et une Agence de Travail spécialisée en Tertiaire Hautes Compétences, Fonctions Supports, et Ingénierie BTP.
Le poste
Ltd, Cabinet de Recrutement et Agence de Travail Temporaire recrute pour un Grand Etablissement Bancaire, reconnu internationalement, un(e) Analyste AML à pourvoir rapidement dans le cadre d'un long CDD de 6-9 mois
Sous la responsabilité du Responsable Revue Périodique vous aurez pour principales missions de prendre en charge la préparation et l'analyse détaillée du dossier client afin de proposer une évaluation du risque de Blanchiment et de Financement du Terrorisme (LCB-FT) du Client selon les normes du Groupe qui sera soumise pour validation au banquier.
Plus précisément vous devrez :
► Vérifier ces éléments et évaluer le cas échéant l'impact sur le risque de LCB-FT.
• Pour les Personnes Morales vous vérifiez l'Entité Juridique, le Bénéficiaire effectif, les Tiers liés dans le contexte propre au Business Model du Groupe Entrepreneur- Entreprise en exploitant les révélations automatiques issues de l'outil de la Veille Documentaire.
• Pour les Personnes Physiques, vous vérifiez les workflow en cours.
► Analyse la conformité de la documentation présente (justificatifs)
► Matérialise les contrôles qualité via les fiches pratiques
► Crée dans l'outil de suivi de la documentation manquante et/ou non conforme les évènements permettant de suivre la récupération des documents.
► Actualise les données financières du Client
► Conduit les différentes analyses de risques : Géographique, Activité, Produit/Service, Fiscal, Sustainability , Sanction, PEP, Corruption, SOW, SOF…
► Enrichit à partir des informations disponibles dans l'outil de KYC actuel, la nouvelle évaluation du risque des informations complémentaires/actions requises par les Global Standards
► Conduit les diligences additionnelles requises et joint les preuves documentaires nécessaires
► Conduit des analyses comparées N, N+1 des flux et documente le résultat dans l'outil dédié
► Se rapproche des équipes KYC (Know Your Customer) et Alerting pour étayer certaines analyses
► Propose une évaluation du risque final au Banquier
► Soumet le dossier pour validation au Banquier lequel reste le garant du risque du dossier
► Suit de manière hebdomadaire la situation des dossiers dont les dates sont échues et propose le dossier pour décision au banquier (passage en Comité d'acceptation, report validé, 2eme relance client écrite…)
►Assister les banquiers dans la gestion courante :
• Gère en collaboration avec les banquiers le suivi quotidien de la relation clients (gestion de trésorerie par exemple …),
• Prépare, en collaboration avec les banquiers, les comités et la constitution de dossiers,
• Prépare, en collaboration avec les banquiers, les propositions commerciales,
• Relance les clients pour la mise à jour administrative des dossiers (JDD, CNI, IRPP, IFI, …)
Profil recherché
Bac+4/5
Expérience bancaire souhaité de 5 ans
Connaissance de la règlementation
Connaissance des processus et des risques opérationnels
